Kompletní návod, jak vybrat kvalitního brokera v roce 2024

Broker je zprostředkovatelem našich obchodních příkazů na burze. Je to nezbytný partner při obchodování na finančních trzích. V dnešní době si můžeme vybrat z velmi velkého množství brokerů a vybrat si kvalitního brokera není vůbec jednoduché. 

Výběr brokera je velmi důležitý a netřeba ho podceňovat.

Nesprávný výběr brokera může do značné míry ovlivnit ziskovost obchodní strategie. Vyznat se v tom, který broker je kvalitní a poskytuje prvotřídní služby, je pro začínající obchodníky velmi složité.

V tomto článku najdete 9 rad, jak vybrat nejlepšího brokera v roce 2024.

Obsah článku

1. Poznejte svůj obchodní styl

Před samotným výběrem brokera je důležité zjistit, jaký obchodní styl preferujete. Podle svého obchodního stylu zjistíte, zda jste obchodník nebo investor. Poznání obchodního stylu vám pomůže vybrat si správného brokera. Někteří brokeři jsou vhodní pro dlouhodobé investování, jiní se specializují na poskytování prvotřídních služeb pro aktivní obchodníky.

Pojďme si vysvětlit jaký je rozdíl mezi obchodováním a investováním na burze.

Obchodování

Obchodování (anglicky – trading) je ve své podstatě investice v krátkodobém měřítku. Obchodníci realizují své obchody na základě cenového trendu, fundamentální a technické analýzy.

Většina traderů obchoduje prostřednictvím finančních derivátů (CFD a futures kontrakty) a otevírá i prodejní (short) obchodní pozice. Díky finančním derivátům mohou tradeři profitovat i při poklesu ceny finančního instrumentu, pokud se obchod vyvíjí v jejich prospěch.

Cílem obchodování je dosažení maximálního zisku za krátký časový interval. Je s tím samozřejmě spojená i poměrně vysoká míra rizika.

Investování

Investování představuje konzervativnější přístup k zhodnocování kapitálu v dlouhodobém časovém horizontu. Pod tímto pojmem si můžeme představit investování do akcií společnosti, v níž vidí investor potenciál a věří v její budoucí hospodářský růst.

Investor většinou nakupuje reálné akcie, dluhopisy, cenné kovy nebo ETF fondy. Nesnaží se z trhu „vytisknout maximum“ a soustřeďuje se pouze na dlouhodobý růst ceny instrumentu. Při reálném nakupování podkladového aktiva investor vydělává pouze pokud nakoupí levně a prodá za dražší.

Cílem investování je v dlouhodobém horizontu zhodnotit svůj kapitál s přijatelnou mírou rizika.

2. Regulace brokera

Regulace patří mezi základní kritéria při výběru brokera. Regulační úřady dohlížejí na brokerské společnosti, aby poskytovaly kvalitní podmínky pro obchodníky na burze.

Jsou známé nekalé praktiky některých brokerů, kteří ovlivňovali cenu finančního instrumentu, úmyslně realizovali objednávky se skluzem v plnění a bezdůvodně zvyšovaly velikost spreadu. Takové praktiky mohou obchodníkům velmi uškodit a jejich kvalitní obchodní strategie, při obchodování na burze prostřednictvím takových brokerů, může velmi rychle přestat generovat zisky.

Mezi nejznámější regulační úřady patří:

• European Securities and Market Authority (ESMA) – Evropská unie
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – Kypr
• Financial Conduct Authority (FCA) – Spojené království
• Australian Securities and Investment Commission (ASIC) – Austrálie
• Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) – Německo
• Česká národní banka (ČNB) – Česká republika

Údaje o regulaci musí být uvedeny na stránce brokera. Většinou je najdete v patičce webu, v sekcí regulace.

Sídlo online brokera

S regulací úzce souvisí země, v níž má broker sídlo. Je velmi důležité vědět v jaké zemi vybraný broker sídlí. Kvalitní broker má své sídlo v důvěryhodných zemích jako je USA, Velká Británie, Evropa a Austrálie.

Někteří brokeři sídlí v zemích, kde je pravomoc regulačních úřadů menší. Takto se jim otevírá cesta pro provádění nekalých praktik při poskytování služeb pro obchodníky a investory.

3. Výběr brokera podle typu účtu

Někteří brokeři nabízejí více typů obchodních účtů. Tyto účty se od sebe odlišují nabídkou finančních instrumentů, velikostí a typem spreadu (fixní nebo variabilní) a výškou poplatků. Na stránce brokera si všechny účty můžete porovnat a vybrat si ten nejvhodnější.

Způsob realizování objednávek

Existují dva způsoby, jak se vaše objednávky na burze realizují. Způsob realizování objednávek se určuje podle toho, zda se broker řadí do skupiny Dealing Desk (Market Maker) nebo No Dealing Desk brokerů (STP / ECN brokeři).

Přečtěte si také ›› Jak funguje Market Maker, ECN a STP broker?

Minimální vklad pro otevření účtu

Aby váš účet byl plně aktivní a mohli jste začít obchodovat, potřebujete na svůj obchodní účet vložit určitou sumu peněz. Tato suma peněz bude vašim obchodním kapitálem. Je to jedna z podmínek, abyste mohli začít využívat služby daného brokera.

Někteří online brokeři vyžadují vyšší minimální vklad (například $2 000 – $10 000). U většiny brokerů stačí na účet vložit částku okolo $100 – $500. Existuje i pár brokerů, kteří nevyžadují minimální vklad.

Pro shrnutí se podívejte na srovnání minimálního vkladu u populárních brokerů v Česku.

Broker	Minimální vklad
X-Trade Brokers (XTB)	$0 (0 Kč)
eToro	$100
RoboMarkets	$100 (nebo 2 000 Kč)
Pepperstone	$200
Saxo Bank	$2 000 (nebo 42 000 Kč)
LYNX	$3 500 (nebo 75 000 Kč)

Zabezpečení účtu

V dnešní době se investoři již nemusí obávat o bezpečnost účtu, pokud si vyberou brokera, který je velký, dobře známý a regulovaný. Webová stránka kvalitního brokera by měla být zajištěna šifrovacím protokolem SSL a klientské údaje by měly být uloženy na zabezpečených serverech.

Dvoufaktorová autentifikace a Touch ID jsou další bezpečnostní protokoly, které rychle rostou na popularitě.

Demo účet

Kvalitní online broker poskytuje i demo účet. Na demo účtu budete mít připsán virtuální kapitál (například $10 000), jehož prostřednictvím můžete obchodovat na burze bez rizika. Takto si můžete vyzkoušet obchodní platformu a svou strategii na reálném prostředí burzy.

Někteří brokeři poskytují demo účet jen na omezenou dobu (například na 30 dní). Pokud potřebujete více času na testování, můžete požádat zákaznickou podporu brokera, aby vám prodloužila expiraci demo účtu.

4. Nabídka finančních instrumentů

Nejlepší broker nabízí širokou škálu finančních instrumentů. Nabídku instrumentů si můžete prohlédnout na oficiální stránce brokera.

Kvalitní broker má ve své nabídce instrumentů:

Podívejte se také ›› Aktuální Bitcoin kurz na grafu

Reálné podkladové aktivum, CFD kontrakty, Futures a Opce

Většina brokerů umožňuje obchodovat všechny finanční instrumenty prostřednictvím CFD kontraktů. CFD je finanční derivát, který přesně kopíruje vývoj ceny podkladového aktiva.

Díky CFD kontraktům můžete začít obchodovat na burze i s malým finančním kapitálem, protože můžete obchodovat i malé kontrakty, takzvané mini (0.10 lot) a mikro loty (0.01 lot). Obchodování menších kontraktů je velmi vhodné pro začínající obchodníky.

Ve videu se dozvíte, jak funguje obchodování CFD kontraktů.

Kvalitní brokeři umožňují investovat do reálných akcií, dluhopisů a ETF fondů. Při nákupu reálných akcií a ETF nevyužíváte finanční páku a podkladové aktivum skutečně vlastníte. Stáváte se tak akcionářem a máte nárok na vyplacení dividend.

Přečtěte si také ›› Nejlepší brokeři pro investování do akcií

Existuje několik společností, přes které můžete nakoupit reálné kryptoměny. Mezi ně patří broker eToro. Ten vytvořil i svou vlastní kryptopeněženku. Pár brokerů umožňuje obchodovat i futures kontrakty a opce.

5. Poplatky

Poplatky jsou dalším důležitým kritériem při výběru brokera. Někteří brokeři si účtují poplatky za každou službu, kterou poskytují. Při výběru brokera důkladně prozkoumejte strukturu poplatků, abyste platili pouze za služby, které skutečně potřebujete.

Níže v článku si popíšeme všechny důležité poplatky.

Spread

Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Existují obchodní účty s fixním nebo variabilním spreadem.

Při obchodním účtu s fixním spreadem si většina brokerů neúčtuje transakční poplatek, protože jejich ziskem se stává část ze spreadu. V tomto případě je spread na finančních instrumentech o něco vyšší.

Při obchodním účtu s variabilním (tržním) spreadem si broker účtuje transakční poplatek, který se stává jeho ziskem. Spready na finančních instrumentech jsou velmi nízké.

Variabilní spread poskytuje ECN / STP broker. Ten vaše obchodní příkazy posílá přímo na světové burzy (NYSE, NASDAQ, CBOT). Při obchodování na Forexu výška spreadu závisí na faktu, kolika poskytovatelů likvidity má broker k dispozici. Platí pravidlo, čím má forex broker více poskytovatelů likvidity, tím je schopen svým klientům nabídnout nižší spread.

Přečtěte si také ›› Co je spread?

Swap

Důležitý je i swap poplatek, který se platí hlavně při obchodování CFD kontraktů. Tento poplatek si broker účtuje při přenesení otevřené pozice do následujícího obchodního dne.

Existují finanční instrumenty, při kterých se swapový poplatek většinou neplatí. Mezi takové instrumenty patří CFD kontrakty na akciové indexy.

Poplatek za realizaci transakce

Existuje různá výše poplatku za realizaci transakce. Konečná výše poplatku se vždy určuje podle finančního instrumentu a objemu transakce.

Pokud obchodujete vysoké objemy, někteří brokeři vám mohou snížit poplatek za realizaci transakce.

Další poplatky

Mezi další poplatky patří:

• Poplatek za otevření účtu
• Poplatek za správu účtu
• Poplatek za neaktivitu
• Poplatek za zrušení účtu

Nejlepší online brokeři si neúčtují poplatek za otevření nebo zrušení obchodního účtu.

Můžete se ale setkat s poplatkem za neaktivitu. Někteří ho nazývají jako poplatek za správu účtu. Tento poplatek si brokeři účtují, pokud za určité časové období (přibližně 6-12 měsíců) nerealizujete nový obchod.

Poplatek za neaktivitu vám bude účtován většinou jen ze zůstatku na účtu. Pokud nemáte na účtu volný zůstatek, nebude vám tento poplatek účtován.

Někteří brokeři si tento poplatek neúčtují, pokud máte nakoupené akcie, ETF fondy nebo dluhopisy.

6. Vklad a výběr peněz

Podívejte se na poplatky za vklad a výběr peněz z obchodního účtu. K tomuto bodu se vztahuje i bezpečnost uložených peněz. Je velmi důležité, aby broker ukládal finanční prostředky klientů na zvláštní (segregovaný) účet.

Vklad peněz

Standardem je, abyste na svůj účet mohli vložit peníze bankovním převodem nebo platební kartou. Většina online brokerů si neúčtuje poplatek za vklad peněz. Někteří brokeři umožňují vložit peníze prostřednictvím služby PayPal, Neteller nebo Skrill.

Kvalitní brokeři připíšou peníze na účet v průběhu 1-3 pracovních dnů. Doba připsání peněz na účet se může lišit podle použité metody vkladu.

Výběr peněz

Výběr peněz z účtu by měl probíhat tak hladce jako vklad. Své peníze byste si měli vybrat prostřednictvím většiny možností, které najdete při vkladu peněz. Poplatek za výběr peněz se může lišit podle použité metody výběru finančních prostředků.

Zpracování výběru peněz trvá přibližně 1-3 pracovní dny.

7. Obchodní platforma

Pomocí obchodní platformy se zadávají všechny obchodní příkazy.

Nejpoužívanější obchodní platforma je MetaTrader 4. Obchodní platformu MetaTrader 4 poskytuje většina brokerů. Platformu si můžete zdarma stáhnout z oficiální stránky brokera nebo z webu www.metatrader4.com.

Existuje i vylepšená verze této obchodní platformy, která se nazývá MetaTrader 5.

Nejlepší online brokeři poskytují i svou vlastní obchodní platformu. Taková platforma má pokročilejší nastavení a vyznačuje se stabilnějším a rychlejším plněním obchodních příkazů. Pokud chcete investovat do akcií, ETF a dluhopisů, většinou budete používat vlastní platformu brokera.

Mezi nejznámější obchodní platformy brokerů patří:

• xStation (XTB)
• SaxoTrader PRO (Saxo Bank)
• LYNX Trading – Trader Workstation (LYNX)
• R StocksTrader (RoboMarkets)
• eToro Platform (eToro)
• cTrader (Pepperstone)

Jaké funkce má obsahovat kvalitní obchodní platforma

• Základní a pokročilé typy objednávek – Kvalitní obchodní platforma nabízí několik typů objednávek. Základní objednávky jsou market a limitní objednávka. Na limitování ztrát se používá obchodní příkaz stop loss. Pokročilým obchodním příkazem je trailing stop, který slouží k ochraně dosaženého zisku.
• Pokročilé možnosti zobrazení grafu – Cenový graf patří mezi základní nástroje každé obchodní platformy. Díky grafu investor nebo obchodník analyzuje vybraný trh a hledá výhodné obchodní příležitosti. Každá kvalitní obchodní platforma nabízí pokročilé zobrazování grafů.
  
  V kvalitní platformě si můžete zobrazit čárový, sloupcový nebo svíčkový graf v různých časových rámcích, od jedné minuty (M1), až po denní (D1), týdenní (W1) nebo měsíční časový rámec (M1).
• Nástroje technické a fundamentální analýzy – V kvalitních platformách najdete množství nástrojů technické analýzy. Mezi ně patří support a rezistence, klouzavý průměr, horizontální čáry, trendová čára a Fibonacciho návraty. Pro fundamentální analýzu můžete využít ekonomický kalendář a aktuální zpravodajství z finančních trhů.
• Watchlisty a upozornění – V kvalitní obchodní platformě si můžete vytvořit vlastní seznamy instrumentů (watchlist) a nastavit cenové upozornění. Tato upozornění vám mohou přicházet prostřednictvím oznámení, e-mailu nebo sms zprávy.
• Screener akcií a ETF – Díky funkcí screener si můžete jednoduše vyfiltrovat akcie, ETF nebo jiné cenné papíry, které splňují vaše konkrétní kritéria (například tržní kapitalizace a výše dividendy).

Mobilní obchodní platforma

Doba se rychle mění a množství investorů chce mít přehled o svých investicích i na cestách. Kvalitní online brokerů nabízejí i mobilní obchodní platformu (aplikaci). Mobilní obchodní aplikace představuje dokonalý způsob neustálého spojení a zabezpečení. Díky mobilní platformě nezmeškáte další novou investiční příležitost.

Pomocí kvalitní mobilní obchodní aplikace můžete spravovat své portfolio, sledovat trhy a provádět jakékoliv akce, které jsou na desktopové platformě k dispozici, i když jste zrovna na cestách. Kromě investování vám poskytuje oznámení o důležitých událostech na trhu.

Kvalitní mobilní obchodní aplikace je dostupná pro zařízení s operačním systémem iOS a Android.

8. Zákaznická podpora brokera

Je velmi důležité vědět, v jakých hodinách je zákaznická podpora brokera k dispozici. Kvalitní brokeři poskytují zákaznickou podporu 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Také je třeba vědět, prostřednictvím jakých způsobů můžeme brokera kontaktovat. Má daný broker zákaznickou linku, online chat nebo Skype? Vyzkoušejte brokera kontaktovat, abyste se ujistili, jak rychle se spojíte se zákaznickou podporou.

Pokud máte nějaké technické problémy, ujistěte se, že tým technické podpory je snadno dostupný a je k dispozici 24 hodin denně. Nejlepší online brokeři mají na svém webu sekci s častými otázkami (FAQ). V této sekci naleznete odpovědi na nejčastější otázky a problémy.

Kvalitní brokeři mají zákaznickou podporu ve více světových jazycích. Množství z nich má podporu i v českém jazyce.

9. Vzdělávání

Množství brokerů na svém webu zveřejňuje analýzy a novinky ze světa investování na burze.

Nejlepší online brokeři organizují i různé odborné webináře a semináře, pomocí kterých vzdělávají své klienty. Na těchto školeních vystupují i známí profesionální obchodníci a investoři.

Pomocí těchto webinářů se můžete naučit ověřené postupy, obchodní strategie a pokročilé nastavení money managementu pro úspěšné obchodování na finančních trzích. Kvalitní brokeři tato školení poskytují zdarma.

Přečtěte si také ›› Jak úspěšně obchodovat na burze?

Shrnutí problematiky jak vybrat brokera

Představili jsme si základní body, na které je třeba přihlížet při výběru kvalitního brokera. Výběr brokera určitě nepodceňujte, protože broker je vaším nejdůležitějším obchodním partnerem.

Koukněte se na video, ve kterém najdete rady pro výběr brokera od Tomáše Vranku – specialistu ze společnosti XTB.

Pokud si vše shrneme, celý proces výběru brokera můžeme rozdělit do těchto bodů:

1. Zjistěte, jaký obchodní styl preferujete. Jste obchodník nebo investor?
2. Ověřte regulaci a sídlo brokera.
3. Vyberte si typ obchodního účtu dle vašich požadavků (například účet s fixním spreadem, účet s variabilním spreadem nebo investiční účet pro nákup akcií a ETF).
4. Zjistěte, zda broker má ve své nabídce finanční instrumenty, které chcete obchodovat.
5. Podívejte se na výše poplatků při obchodování, vkladu / výběru peněz a za správu účtu.
6. Vyzkoušejte si obchodní podmínky a platformu na demo účtu.
7. Stáhněte si mobilní obchodní platformu a vyzkoušejte si její funkce na smartphonu.
8. Vyzkoušejte kontaktovat zákaznickou podporu, abyste si ověřili kvalitu služeb.

Recenze a srovnání brokerů

Sami dobře víme, že výběr kvalitního brokera je náročný. Musíte si prohlížet kopec stránek a informací. Dále musíte hledat údaje o regulaci, poplatcích a možnostech vkladu a výběru peněz.

Abychom vám výběr brokera usnadnili, vytvořili jsme tabulky, ve kterých srovnáváme nejlepší online brokery. Tyto srovnání naleznete na našem webu v sekci – SROVNÁNÍ BROKERŮ (sekce se nachází v menu webstránky). Díky našim srovnáním bude výběr brokera mnohem jednodušší.

V našich tabulkách srovnáváme světových brokerů, kteří nabízejí širokou škálu finančních instrumentů, od měnových párů na Forexu, přes komodity, akcie, indexy, ETF fondy až po stále populárnější kryptoměny. Tito kvalitní brokeři sídlí v zemích s přísnou regulací, účty klientů mají na zvláštních účtech a disponují kvalitní zákaznickou podporou.

V tabulkách si umíte jednoduše porovnat několik důležitých kritérií při výběru brokera (regulace, nabídka finančních instrumentů, výše poplatků, zákaznická podpora, obchodní platformy a další informace).

V našem srovnání najdete také odkazy na recenze brokerů. V našich recenzích najdete všechny důležité informace, které potřebujete vědět předtím, než si otevřete obchodní účet.

Nejlepší brokeři

Založte si obchodní účet u kvalitního online brokera.

V tabulce níže naleznete společnosti, které jsou regulovány nejpřísnějšími evropskými úřady a poskytují širokou nabídku finančních instrumentů. Prostředky klientů ukládají na zvláštní účty a poskytují zákaznickou podporu 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Vybraní brokeři v tabulce poskytují vynikající podmínky pro obchodování na burze.

 
Líbil se vám článek, který se věnoval problematice, jak vybrat brokera? Doporučte ho i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o obchodování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa tradingu a přidejte se k nám i na facebooku.