Saxo Bank recenze a zkušenosti s dánskou investiční bankou

Společnost Saxo Bank patří mezi přední brokery, kteří svým klientům umožňují investovat na světových finančních trzích. Naše Saxo Bank recenze a zkušenosti vám nabízí ucelený přehled o výhodách a nevýhodách obchodování prostřednictvím populární dánské banky pro investory.

Obsah článku

• Úvod
• Základní údaje brokera
• Typy obchodních účtů
• Finanční instrumenty
• Další služby investorům
• Obchodní platformy
• Saxo Bank poplatky
• Možnosti vkladu a výběru peněz
• Zákaznická podpora
• Výhody a nevýhody
• Zkušenosti se Saxo Bank
• Celkové hodnocení brokera

Saxo Bank recenze

Saxo Bank je dánská investiční banka, která byla založena v roce 1992.

Sídlo společnosti se nachází v Kodani (Dánsko, země s nejvyšším kreditním ratingem AAA), díky čemuž vám nabízí geografickou diverzifikaci a pojištění financí Dánským garančním fondem (až do výše 100 000 EUR).

Své pobočky má také v hlavních finančních centrech, v Londýně, Singapuru, Paříži, Curychu, Dubaji, Tokiu, Šanghaji a také v Praze (od roku 2009). Pražská pobočka brokera se neustále rozrůstá a je centrem pro střední a východní Evropu.

Posláním společnosti je demokratizovat investování a poskytnout klientům stejné nástroje, jaké používají velké hedge fondy nebo investiční banky.

Společnost je primárně regulována dánským regulátorem FSA. V Česku nad brokerem Saxo Bank dohlíží Česká národní banka (ČNB).

Základní údaje brokera Saxo Bank

Podívejme se společně na základní údaje tohoto brokera.

✅Broker
✅Regulace	FSA, FCA, ČNB
✅Registrace v ČNB	Ano, odkaz na výpis z registru >>
✅Nabídka instrumentů	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Dluhopisy, Opce, CFD, Crypto ETP, podílové fondy, spravovaná portfolia (SaxoSelect)
✅Poplatek za obchod	0 Kč – Forex a CFD (akcie a ETF od 30 Kč)
✅Minimální spread EUR/USD	0,6 pipu (účet VIP)
✅Měna účtu	CZK, EUR, USD + dalších 21 měn
✅Minimální výška obchodu	20 – 2 200 Kč (dle vybraného instrumentu)
✅Minimální vklad	0 Kč
✅Možnosti vkladu / výběru	Bankovní převod
✅Zákaznická podpora	V češtině a dalších jazycích 24 hodin denně, 5 dní v týdnu
✅Demo účet	Ano, vyzkoušet zdarma >>
✅Obchodní platforma	SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO (v češtině), Open API
✅Úročení vkladu	Ano, volné vklady jsou úročeny dle úrovně účtu, až 6,06 % p.a. na CZK
✅Půjčování cenných papírů	Ano, služba vám může zajistit další dodatečný pasivní příjem z vašeho portfolia
✅Mobilní aplikace
Srovnat brokera Navštívit web Saxo Bank Váš kapitál je spojen s rizikem*

Typy účtů

Saxo Bank nabízí tři typy obchodních účtů: Classic, Platinum nebo VIP. V naší recenzi si je podrobně popíšeme. Prostřednictvím jakéhokoli typu účtu získáte přístup k více než 71 000 finančním instrumentem a podporu k účtu a technologiím 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Obchodní účet můžete mít vedený v různých měnách (například v CZK, EUR, USD, GBP, PLN, CHF, NZD, HUF a dalších). V rámci vašeho účtu si můžete také vytvářet různé podúčty v odlišných měnách.

Classic

Obchodní účet Classic je určen hlavně pro obchodníky a investory, kteří vstupují do světa investování. Minimální vklad pro otevření účtu 0 EUR.

Platinum

Účet Platinum nabízí až o 30% nižší poplatky oproti účtu Classic. K účtu získáte přednostní zákaznickou podporu v češtině. Minimální vklad pro otevření tohoto účtu je 200 000 EUR nebo potřebujete získat 120 000 bodů v rámci Saxo Rewards programu.

VIP

VIP obchodní účet poskytuje nejvyšší komfort, díky nejnižším poplatkům a službám společnosti. Po založení tohoto typu účtu navíc získáte:

1. Osobního Relationship manažera, který mluví vaším jazykem
2. Přímý přístup k obchodním expertům Saxo Bank 24 hodin denně, 5 dní v týdnu
3. Individuální přístup k členům týmu SaxoStrats
4. Pozvánky na exkluzivní akce.

Minimální vklad pro otevření VIP účtu je 1 000 000 EUR nebo získání 500 000 bodů v rámci Saxo Rewards programu.

Saxo Bank demo účet

Společnost poskytuje i bezplatný demo účet,  jehož prostřednictvím si můžete vyzkoušet obchodní platformu a otestovat svou obchodní strategii na reálném prostředí burzy.

Na svém demo účtu budete mít připsán virtuální kapitál 100 000 USD, pomocí kterého můžete obchodovat na finančních trzích bez rizika. Takto si můžete vše otestovat ještě předtím, než investujete skutečné peníze.

Saxo Bank demo účet je časově omezen na 20 dnů. Pokud potřebujete více času na vyzkoušení, můžete požádat zákaznickou podporu o prodloužení zkušební doby.

Plnění pokynů a typ brokera

Saxo Bank je především poskytovatel likvidity a snaží se, aby byl konflikt zájmů mezi klientem a Saxo Bank co nejmenší. Proto všechny důležité informace jsou vždy transparentně zveřejňovány.

Společnost je u některých pokynů (záleží od obchodovaného instrumentu) protistranou klienta, avšak riziko z tohoto obchodu zajišťuje (hedging). Z tohoto důvodu společnost nemá ze ztrát klientů žádné zisky a to je podstatné.

Broker Saxo Bank nabízí také přímý přístup na trh DMA (Direct Market Access) a u některých instrumentů i STP exekuci objednávek. Z výše uvedených informací správné označení typu brokera by bylo STP / MM / DMA.

Finanční instrumenty

Společnost Saxo Bank nabízí investiční a obchodní účty, které obsahují více než 71 000 instrumentů a všechny třídy aktiv. Prostřednictvím jakéhokoli typu účtu můžete investovat do všech druhů instrumentů, které broker Saxo Bank nabízí.

V nabídce instrumentů najdete:

Pro pasivní investování můžete zvolit automaticky spravované portfolia SaxoSelect, ke kterým se stačí pouze přihlásit a vložit minimální vklad.

Další služby investorům

Kromě investičních produktů nabízí Saxo Bank také pdoplňkové služby, jako je úročení volných financí a půjčování cenných papírů.

Úročení volných financí

Pokud držíte na účtu nezainvestovanou hotovost, vaše finance se automaticky úročí, a to až do výše 6,06 % p.a. na CZK pro VIP účet (ke dni 1.9.2023).

Na účtu Classic se úročení aktivuje, pokud je na účtu minimálně 10 000 EUR, Platinum a VIP klienti tuto hranici nemají.

Půjčování cenných papírů

Jedná se o flexibilní a jednoduchý způsob, jak si zajistit další příjem ze svých akcií a ETF.

Pokud si aktivujete tuto službu, akcie, po kterých je poptávka, a držíte je ve vašem portfoliu, se automaticky zapůjčí. Úroková sazba je variabilní dle poptávky na trhu a výnosy si dělíte se Saxo Bank 50/50.

Co je na tom nejlepší: vaše akcie nadále patří vám – uvidíte je ve svém portfoliu, obdržíte platby odpovídající příslušným dividendám a akcie můžete prodat, kdykoli budete chtít.

Navíc, pokud máte tuto službu zapnutou, nevztahuje se na vás poplatek za úschovu cenných papírů, který činí min. 5 EUR za měsíc.

Obchodní platformy

Broker Saxo Bank pro své klienty nabízí obchodní platformy SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO.

SaxoTraderGO

Obchodní platforma SaxoTraderGO obsahuje užitečné funkce, které vám umožňují rychle a intuitivně provádět obchody z jakéhokoliv počítače, tabletu nebo smartphonu.

Díky této platformě můžete kontrolovat své investice odkudkoliv a bezproblémově se přesouvat mezi zařízeními. Začněte na smartphonu, pokračujte na tabletu a obchodní den zakončete na notebooku. Nastavení a preference putují s vámi a vy vždy navážete tam, kde jste skončili.

SaxoTraderGO poskytuje okamžitý přístup k informačním kanálům zpráv, datům o trhu, hospodářským zprávám a grafem v reálném čase.

Rozhraní platformy je rychlé, spolehlivé a intuitivní. Můžete jednoduše obchodovat z grafu nebo vyhrazeného obchodního modulu.

SaxoTraderPRO

SaxoTraderPRO je dosud nejvýkonnější platforma brokera Saxo Bank. Platforma nabízí vysokovýkonné nástroje pro správu a exekuci příkazů a analyzování údajů o trhu.

Platforma poskytuje množství funkcí. Zmíníme například:

Poplatky brokera Saxo Bank

Broker Saxo Bank má tři úrovně poplatků. Výše poplatků se určuje podle typu obchodního účtu (Classic, Platinum nebo VIP).

Poplatky si můžete snížit, pokud na svůj obchodní účet vložíte 200 000 EUR a více. Například při nákupu akcií a ETF potom zaplatíte poplatek 0,05% z objemu obchodu (minimálně $1).

Pokud na svůj účet vložíte částku 1 000 000 EUR a více, stanete se VIP klientem a budete platit nejnižší poplatky. VIP klient při nákupu akcií a ETF zaplatí poplatek 0,03% z objemu obchodu (minimálně $1).

Při obchodování na Forexu neplatíte poplatek za realizaci obchodu (od daného objemu). Jediným nákladem je spread.

Ukázka poplatků za investování

V tabulce najdete údaje o minimálním spreadu a poplatcích u všech třech obchodních účtech.

Další poplatky

Poplatek za neaktivitu na účtu Saxo Bank zrušila k 15. lednu 2024 úplně.

Custody fee klienti Saxo Bank neplatí, pokud jsou přihlášeni ke službě Půjčování cenných papírů (o této službě se můžete dočíst v naší recenzi).

Pokud nejste přihlášeni ke službě Půjčování cenných papírů, Saxo Bank custody fee účtuje. Je to poplatek za správu a úschovu nakoupených cenných papírů (akcie, ETF, dluhopisy …). Tento poplatek budete platit měsíčně, po celou dobu držení nakoupených cenných papírů.

Výška custody fee se určuje podle typu obchodního účtu:

• Classic – 0.15% z objemu transakce (min. 5 EUR)
• Platinum – 0.12% z objemu transakce (min. 5 EUR)
• VIP – 0.09% z objemu transakce (min. 5 EUR)

V této tabulce naleznete informace o poplatcích za vklad, výběr peněz a vedení obchodního účtu.

Vklad a výběr peněz

Množství začínajících obchodníků přehlíží při výběru brokera možnosti vkladu a výběru peněz. Přitom existují brokeři, který si za vklad a výběr peněz účtují vysoké poplatky. Proto naše Saxo Bank recenze přináší informace i o možnostech vkladu a výběru prostředků.

Na svůj reálný účet můžete vložit aktiva dvěma způsoby:

• Bankovním převodem
• Převodem stávajícího portfolia od jiného brokera

Své finanční prostředky si můžete vybrat pouze převodem na váš bankovní účet. Převod obvykle trvá jeden až tři pracovní dny.

Zákaznická podpora

Broker Saxo Bank má zákaznickou podporu ve více jazycích. Mezi nimi najdete i podporu v českém nebo slovenském jazyce.

Zákaznickou podporu brokera můžete kontaktovat:

• Na tel.: +420 226 238 384

Zákaznická podpora společnosti se dělí do několika skupin:

Výhody a nevýhody Saxo Bank

Naše Saxo Bank recenze se zakládá na objektivitě. Podívejme se proto na výhody a nevýhody tohoto brokera.

Zkušenosti se Saxo Bank

Broker Saxo Bank nabízí pro své klienty vynikající obchodní podmínky.

Unikátní je jejich nabídka finančních instrumentů a půjčování cenných papírů. Společnost umožňuje investovat do všech tříd aktiv prostřednictvím jednoho účtu. Navíc nabízí čínské akcie a offline dluhopisy.

Profesionální platforma SaxoTraderPRO je vytvořena až pro 6 obrazovek a umožňuje individuální přizpůsobení. V platformě SaxoTraderPRO navíc naleznete pokročilé algoritmické pokyny a opční řetězce.

Velmi se nám líbí i obchodní platforma SaxoTraderGo, kterou oceníte hlavně na cestách.

Zákaznická podpora je poskytována nejen na základní úrovni, ale také prostřednictvím Relationship Manažerů a zkušených Sales Traderů (pokud si založíte VIP účet), kteří jsou profesionály v oblasti online tradingu a investování.

Společnost organizuje různé akce pro VIP zákazníky. Můžete navštívit seminář se Saxo Strats nebo zúčastnit se akce (golf, formule 1, večeře apod.), na které se můžete osobně setkat se svým Relationship Manažerem.

Saxo Bank recenze – závěr

V závěru recenze vám přinášíme naše hodnocení tohoto brokera.

Naše hodnocení
Poplatky a spread
Nabídka finančních instrumentů a ostatní služby
Obchodní platforma SaxoTraderPRO
Zákaznická podpora
Vzdělávání
Shrnutí
Broker Saxo Bank nabízí unikátní nabídku služeb a finančních instrumentů. Společnost vytvořila dvě vlastní obchodní platformy, které jsou vhodné jak pro začínající, tak i pro pokročilé nebo profesionální investory. 4.7 Chci začít investovat Váš kapitál je spojen s rizikem** Vyzkoušet demo 4.7 Broker Saxo Bank nabízí unikátní nabídku služeb a finančních instrumentů. Společnost vytvořila dvě vlastní obchodní platformy, které jsou vhodné jak pro začínající, tak i pro pokročilé nebo profesionální investory. Vyzkoušet demo Chci začít investovat Váš kapitál je spojen s rizikem**

Poučení: Saxo Bank je společnost, která nabízí investování do akcií, dluhopisů, ETF a podílových fondů, jakož i obchodování měn, komodit, akcií, indexů a ETF, prostřednictvím CFD kontraktů.

** Na 62% účtů retailových investorů dochází k finančním ztrátám při obchodování CFD kontraktů u tohoto poskytovatele. Měli byste zvážit, zda chápete, jak fungují CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko, že utrpíte finanční ztrátu. Podrobné vysvětlení CFD kontraktů najdete na této stránce.

Věříme, že naše Saxo Bank recenze vám přinesla užitečné informace a pomohla při výběru online brokera.

Přečtěte si také ›› Kompletní návod, jak vybrat nejlepšího brokera

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o obchodování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa tradingu a přidejte se k nám i na facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích investuji od roku 2014. Absolvoval jsem množství školení a seminářů od profesionálních investorů z Česka. Neustále se vzdělávám, abych držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o mně naleznete na této stránce.