Investice do indexů – kompletní průvodce pro začínající investory

Úvod » Blog » Akademie investování » Investice do indexů – kompletní průvodce pro začínající investory

Investice do indexů – kompletní průvodce pro začínající investory

Lukas Istvan mini photo

Autor: Lukáš Ištvan

Naposledy aktualizováno 19. srpna 2020

Akciové indexy jsou velmi důležitou součástí finančních trhů, přičemž indexy jako S&P 500, Dow Jones a DAX patří mezi nejznámější indexy na světě. V tomto článku si vysvětlíme, co je akciový index a jak funguje investování do indexů v roce 2020.

Obsah článku

Co je akciový index?

Akciový index měří cenovou výkonnost skupiny akcií konkrétní burzy. Například FTSE 100 představuje výkonnost 100 největších akcií britských společností, které se obchodují na londýnské burze cenných papírů. Jestliže většina těchto akcií roste, index FTSE 100 bude růst. Pokud většina akcií bude klesat, akciový index FTSE 100 bude rovněž klesat.

Ve videu se dozvíte, co je burzovní index a jaké jsou nejznámější americké indexy.

Jak se počítají akciové indexy?

Akciové indexy se obvykle počítají jedním ze dvou způsobů. Většina akciových indexů je vážená kapitalizací, což znamená, že společnost s vyšší tržní kapitalizací má větší vliv na cenu indexu.

Některé známé indexy (například Dow Jones a Nikkei) jsou vážené cenou, což znamená, že společnost s vyšší cenou akcií více ovlivňuje cenu indexu. Například v cenově váženém indexu bude mít společnost s cenou akcie 100 dolarů desetkrát větší vliv jako společnost s cenou akcie 10 dolarů.

Typy indexů

Existuje několik typů akciových indexů. Mezi nejznámější typy indexů patří:

  • Sektorové indexy
  • Indexy zemí
  • Multi-tržní indexy

Sektorové indexy jsou určeny pro měření výkonnosti a hodnoty akcií, které sestávají z konkrétního odvětví (sektoru) akciového trhu. Důvodem zavedení odvětvových indexů je pomoci investorům pochopit výkonnost konkrétního segmentu trhu. Příkladem je akciový index Next Biotech, který se skládá z 25 biotechnologických společností kótovaných na burze Euronext.

Hlavní indexy, které hodnotí výkonnost národních burz, se nazývají indexy zemí. Známé akciové indexy jsou FTSE 100 (Velká Británie), S&P 500 (USA), CAC40 (Francie) a DAX (Německo). Většina investorů na burze obchoduje akciové indexy zemí.

Obchodování indexů S & P 500
Americké akciové indexy se obchodují i na největší americké burze NYSE.

Multi-tržní indexy obvykle zahrnují indexy z různých zemí a jsou navrženy tak, aby reprezentovaly různé trhy cenných papírů. To je užitečné pro investory, kteří využívají globální přístup k investování.

Například S&P Global 1200 sestává ze sedmi hlavních indexů: S&P 500 (USA), S&P Europe 350, S&P TOPIX 150 (Japonsko), S&P / TSX 60 (Kanada), S&P / ASX All Australian 50, S&P Asia 50 a S&P Latinská Amerika 40.

Nejznámější akciové indexy

  • Dow Jones Industrial Average (DJIA) – Jeden z nejstarších a nejznámějších indexů akciového trhu na světě. Měří výkonnost 30 velkých amerických veřejně obchodovaných společností. Je také známý jako US30.
  • S&P 500 – Americký akciový index, který se skládá z 500 největších amerických společností, což představuje přibližně 80% z celkové tržní kapitalizace v USA. S&P 500 se proto považuje za dobrý ukazatel výkonnosti amerického hospodářství.
  • DAX 30 – Sleduje 30 největších německých společností, které se obchodují na frankfurtské burze. Akciový index DAX se považuje za barometr německé ekonomiky.
  • Nikkei – Tento japonský akciový index se skládá z 225 společností z tokijské burzy cenných papírů. V akciovém indexu Nikkei se nacházejí také prominentní japonské společnosti jako Toyota a Panasonic.
  • EURO STOXX 50 – Zahrnuje 50 největších společností v eurozóně. Investoři považují EURO STOXX 50 za ukazatel zdraví evropského hospodářství.
  • FTSE 100 – Sleduje 100 největších britských společností obchodovaných na londýnské burze cenných papírů.
  • Hang Seng – Sleduje výkonnost 50 největších společností podle tržní kapitalizace na hongkongském akciovém trhu. Hang Seng je také spojen s čínskou ekonomikou a širším asijským trhem.
  • AUS200 – Primární referenční index Austrálie, který sleduje 200 nejlepších akcií na australské burze cenných papírů.

Mnohé z těchto indexů je složených z takzvaných Blue chips akcií. Blue chip je termín, kterým se označují akcie největších a nejziskovějších společností, které jsou obchodovány na burze, mají stabilní růst a pravidelně vyplácejí dividendy.

Příklad Blue chips akcií: General Electric, General Motors, Bank of America, Apple, VISA, Intel, Johnson & Johnson, Microsoft, Airbus a Adidas.

Jak můžeme obchodovat s indexy?

Pokud chcete investovat do indexů, potřebujete si založit účet u brokera. Broker je společnost, která nám umožňuje investovat do indexů z celého světa. Většina brokerů má přístup na světové burzy, na které naše objednávky přeposílá, aby se vyplnily.

V dnešní době již nepotřebujete nikam chodit, protože celý proces investování se realizuje přes internet.

Vysvětlení, jak funguje burzovní index a indexový fond
Akciové indexy můžete obchodovat i prostřednictvím mobilu nebo tabletu.

Návod, jak investovat do indexů

V následujících řádcích vám přinášíme kompletní návod, jak začít obchodovat indexy.

1. Otevřete si účet u brokera

Tento bod vypadá na první pohled jednoduše, ale je ve skutečnosti ten nejdůležitější. Můžeme ho rozdělit na tři body:

  • Výběr kvalitního brokera
  • Založení obchodního účtu
  • Vložení finančních prostředků na obchodní účet

Výběr online brokera

V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství online brokerů. Začínající investor se může v této nabídce společností velmi rychle ztratit.

Při výběru brokera pro obchodování indexů se zaměřte na nabízenou platformu, poplatky, výšku spreadu a kvalitu nabízených služeb. Nezapomínejte ani na dostupnost různých burz. Určitě myslete i na zabezpečení účtu. To však už většina renomovaných brokerských společností nabízí na špičkové úrovni.

Kvalitní brokeři pro investování do indexů

Investuje do akciových indexů prostřednictvím kvalitního brokera. V tabulce níže naleznete společnosti, které jsou regulovány nejpřísnějšími evropskými orgány a poskytují širokou nabídku akciových indexů. Prostředky klientů ukládají na zvláštní účty a poskytují zákaznickou podporu 24 hodin, 5 dní v týdnu.

Broker
xtb logo
robomarkets logo proč investovat do akciových indexů vysvětlení
Vyplatí se investice do indexů?
Instrumenty
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny, Dluhopisy, Certifikáty
Min. vklad
$0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 CZK)
$100 (nebo 2 000 CZK)
$4 000 (nebo 100 000 CZK)
Platformy
MetaTrader 4, xStation
MetaTrader 4, MetaTrader 5, R Trader
LYNX Basic, Trader Workstation
Čeština
ikonka - áno
jak investovat do indexu cez brokera
dlouhodobé investování do indexů online

Váš kapitál je spojen s rizikem

Váš kapitál je spojen s rizikem

Váš kapitál je spojen s rizikem

Tyto a další kvalitní online brokery si můžete navzájem porovnat v našem přehledném srovnání brokerů pro investování do indexů.

Založení obchodního účtu

Poté, co si vyberete brokera, potřebujete si založit obchodní účet. Jde většinou o jednoduchý online proces podobný při vytváření bankovního účtu.

Založení obchodního účtu probíhá následovně:

  1. Vytvoříte si přihlašovací údaje k vašemu obchodnímu účtu
  2. Vyplníte osobní údaje
  3. Ověříte svou totožnost
  4. Vložíte peníze na svůj obchodní účet

Proces otevření obchodního účtu je velmi rychlý a u některých společností si obchodní účet založíte do 10 – 15 minut.

Vložení peněz na účet

Abyste mohli investovat do akciových indexů, potřebujete na svůj obchodní účet vložit peníze. Na svůj obchodní účet můžete vložit peníze prostřednictvím bankovního převodu nebo pomocí platební karty. Některé společnosti umožňují vložit peníze prostřednictvím služby PayPal, Skrill nebo Neteller.

2. Vyberte si akciový index

Nejlepší brokeři umožňují investovat do akciových indexů z celého světa. Většinou si můžete vybrat z indexů z USA, Velké Británie, Evropy, Austrálie a Asie.

U většiny brokerů můžete indexy obchodovat prostřednictvím CFD kontraktů, Futures, opcí nebo ETF. Čeští obchodníci investují do indexů hlavně prostřednictvím CFD kontraktů nebo ETF fondů.

CFD kontrakty

CFD (česky kontrakt na vyrovnání rozdílu) je finanční derivát, který přesně kopíruje cenu podkladového aktiva, v tomto případě cenu akciového indexu. Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles ceny akciového indexu. Při CFD obchodování investoři využívají finanční páku, která může znásobit váš zisk, ale i ztrátu, pokud se obchod nevyvíjí ve váš prospěch.

Ve videu se podívejte, jak funguje obchodování indexů prostřednictvím CFD kontraktů.

Velkou výhodu je, že někteří brokeři si neúčtují swapový poplatek při přenesení otevřené obchodní pozice do následujícího dne. Například při obchodování na Forexu je swapový poplatek samozřejmostí.

ETF

ETF je zkratka z názvu Exchange Traded Fund (česky – fond obchodovaný na burze). Jak z názvu vyplývá, je to typ podílového fondu.

Narozdíl od klasického podílového fondu, ETF kopíruje vybraný akciový index (S&P 500, NASDAQ, DAX, Nikkei a další). Takové ETF se nazývá i jako indexový fond. Tím pádem se o ETF nemusí starat manažer, který vybírá vhodné akciové tituly.

Výhodou pro investory jsou nižší poplatky a pravděpodobnost vyššího zhodnocení peněz než u klasických podílových fondů. Statistika ukazuje, že více než 2/3 aktivně spravovaných fondů v zhodnocení nepřekoná daný akciový index.

Přečtěte si také ›› Co jsou ETF fondy?

3. Zadejte nákupní objednávku

Pokud jste si založili obchodní účet, vložili peníze a vybrali akciový index, potřebujete zadat svou první objednávku. Podle objemu objednávky (kontraktu) zvolíte množství investované částky. Objem objednávky se určuje v lotech.

Někdy se objednávky zadávali přímo na parketu burzy (trading floor) nebo telefonicky. Dnes se drtivá většina objednávek realizuje prostřednictvím online obchodní platformy.

Obchodní platforma pro investice do indexů

Obchodní platforma je program nebo mobilní aplikace díky které můžeme investovat do akciových indexů na burze. Obchodní platformu poskytuje většina brokerů zdarma a můžete si ji nainstalovat do počítače, notebooku, tabletu nebo telefonu.

Někteří brokeři nabízejí i webovou verzi obchodní platformy, do které se přihlásíte prostřednictvím webového prohlížeče.

Více informací o obchodní platformě najdete v našem přehledem srovnání nejlepších platforem pro investování do indexů.

Jaké jsou výhody investice do indexů?

  • výhody obchodování indexůNízká minimální investice – Investovat do indexů lze i s malým finančním kapitálem. Například u brokera XTB, můžete investovat do indexu S&P 500 již od $70.
  • vyplatí se investovatDiverzifikace – Akciové indexy se skládají z několika akcií velkých společností. Například index S&P 500 sestává z 500 akcií největších amerických společností. Pokud by se 10 akciím z indexu nedařilo a klesaly by, dopad na vývoj ceny indexu S&P 500 by byl minimální. Pokud byste se však rozhodli investovat 50% kapitálu právě do těchto 10 akcií, pád těchto akcií by ovlivnilo polovinu vašeho kapitálu.

    Proto je investice do indexů vhodnější pro začínající investory, kteří ještě nemají dostatečné zkušenosti s analyzováním a výběrem jednotlivých akcií společností. Díky akciovému indexu se vaše investice rozdělí mezi akcie několika společností.
  • výhodyNízké poplatky – Při investování do akcií můžete zaplatit méně poplatků než při obchodování jiných finančních instrumentů (Forex, komodity, kryptoměny). Někteří brokeři si navíc neúčtují poplatek za přenesení CFD obchodní pozice do následujícího dne. Při dlouhodobé investici můžete takto na poplatcích výrazně ušetřit.
  • výhoda burzovního indexuPasivita – Mnoho indexových fondů spravuje své portfolio příliš aktivní. Obecně je právě pasivita klíčem k úspěšnému investování na burze. Existuje obrovské množství statistik, které poukazují na fakt, že investoři by měli v mnoha případech raději investovat přímo do akciového indexu a ponechat tuto investici bez jakýchkoliv následných změn.
  • výhoda investice do akciových indexů v českuDividendy – Pokud se rozhodnete investovat do indexů přes ETF, můžete v některých případech získat dividendy. Například ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF se skládá z akcií společností, které pravidelně vyplácejí dividendy již více než 25 let.

Nevýhody investování do indexů

Na druhé straně existuje několik nevýhod investování do akciových indexů.

  • Nevýhody investice do indexůTak jako u každé investice i při obchodování indexů, existuje riziko ztráty. Platí zde staré známé poučení, že minulá výkonnost není garancí budoucích výsledků. Ceny akciových indexů rostou a klesají, ale z dlouhodobého hlediska indexy většinou rostou. Proto, pro naklonění úspěchu na svou stranu je vhodnější investovat do indexů v delším investičním horizontu.
  • nevýhoda při obchodování akciových indexůPři CFD obchodování s indexy je důležité řídit riziko. Při indexových CFD kontraktech se používá finanční páka a ta může znásobit váš zisk, ale i ztrátu, pokud se investice nevyvíjí ve váš prospěch. Proto, vždy při CFD obchodování indexů používejte Stop Loss pokyn. Pomocí stoplossu si nastavíte maximální možnou ztrátu, kterou jste ochoten přijmout, pokud se investice bude vyvíjet ve váš neprospěch.

Závěr článku

Jsme v závěru článku, ve kterém jsme si vysvětlili, co jsou akciové indexy. Investice do indexů je nepochybně zajímavou možností zhodnocení svých úspor. Určitě však nelze zapomínat i na možná rizika, a proto vždy investujte pouze ty peníze, které máte nazbyt a nepotřebujete je na pokrytí běžných výdajů.


 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování do akciových indexů. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.

nákup indexu

O autorovi

Lukas Istvan photo

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích obchoduje od roku 2014. Je absolventem školení a seminářů od profesionálních obchodníků z České republiky. V roce 2016 absolvoval tříměsíční Live Trading Room, ve kterém obchodovali živě a dělili se o své bohaté know-how čeští profesionální obchodníci. Neustále se vzdělává, aby držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o Lukášovi najdete na této stránce.

Reklama
online trading
Reklama
obchodování na burze banner

Diskuse k článku

Sdílej tento článek