Co je finanční páka a jak funguje pákový efekt?

Úvod » Blog » Slovník obchodníka » Co je finanční páka a jak funguje pákový efekt?

Co je finanční páka a jak funguje pákový efekt?

Finanční páka (anglicky – leverage) umožňuje investorům obchodovat na burze i s malým finančním kapitálem. Touto nespornou výhodou se obchodování na burze stává dostupnějším pro všechny zájemce. V článku si vysvětlíme, co je finanční páka a jak můžeme pákový efekt využít ve svůj prospěch.

Obsah článku

Co je finanční páka (leverage)?

Kdysi, pokud byste chtěli nakoupit britskou libru a prodat eura v hodnotě 10 000€, potřebovali jste mít fyzicky na účtu 10 000€. V dnešní době, díky leverage (česky „finanční páka“), můžete otevřít obchodní pozici na trhu GBP/EUR v hodnotě 10 000€ jen ze zlomkem částky (například 100€).

Leverage (finanční páka) představuje nástroj, pomocí kterého můžete obchodovat velký objem obchodů s použitím malé části svého obchodního kapitálu. Finanční páka se používá při maržovém obchodování (margin trading).

Maržové obchodování se nazývá i jako pákové obchodování. Při pákovém obchodování potřebuje investor disponovat jen určitou částí peněz z plánované finanční transakce. Část peněz, kterou musí disponovat nazýváme marže. Zbylou částku mu bezúročně půjčí jeho broker.

Koukněte se na video, ve kterém se dozvíte jak funguje finanční páka. Video pochází z akademie brokera XTB.

Pákové obchodování se využívá při obchodování finančních derivátů jako jsou Futures a CFD kontrakty. Velikost finanční páky závisí od vybraného finančního instrumentu. Finanční páka se může pohybovat od hodnoty 1:2 až k 1:1000. Kvalitní brokeři nabízejí možnost nastavit si velikost páky dle vlastních potřeb.

Standardní velikost finanční páky, pro populární finanční instrumenty:

  • CFD kryptoměny – 1:5
  • CFD akcie – 1:20
  • Futures kontrakty na akcie a komodity – 1:50
  • Měnové páry – 1: 100 nebo 1:200

Od 1. srpna 2018 vstoupila do platnosti nová regulace orgánu ESMA, která snižuje finanční páku pro retailových (drobných) investorů. Více informací naleznete v tomto článku.

Vliv leverage na marži

Podívejme se na názorný příklad:

Obchodník uvažuje o nákupu 1 lotu na měnovém páru EUR/USD. Aby mohl realizovat nákupní pozici v objemu 1 lotu, potřebuje mít na účtu 100 000€. Při maržovém obchodování a použití finanční páky 1:100 obchodníkovi stačí na účtu disponovat částkou 1 000€.

Pro ještě lepší vysvětlení se podívejte na tabulku s příkladem leverage a marže. V tabulce si můžete prohlédnout, jak ovlivňuje výška finanční páky velikost marže.

Finanční páka Potřebná marže v % Velikost obchodu Potřebná marže v €
1:10 10% 100 000€ 10 000€
1:50 2% 100 000€ 2 000€
1:100 1% 100 000€ 1 000€
1:200 0,5% 100 000€ 500€
1:500 0,2% 100 000€ 200€

Finanční páka umožňuje dosáhnout vyšší zhodnocení než při klasickém obchodování na finančních trzích. Pákový efekt má ale dvě strany mince. Leverage může efektivně znásobit zisk Vašeho obchodu. Pokud se ale obchod nevyvíjí ve Váš prospěch, pákový efekt může výrazně prohloubit Vaši ztrátu.

Koukněte se na video, ve kterém je prakticky vysvětlen pákový efekt a použití finanční páky (leverage).

Stop Loss – nezbytná součást pákového obchodování

Prohloubení ztráty do velkých rozměrů se může stát pouze v případě, že obchodník nepoužívá Stop Loss příkaz. Pomocí Stop Loss příkazu si obchodník určí výši maximální ztráty, kterou je ochoten přijmout, pokud se obchod nevyvíjí v jeho prospěch. Při používání stoplossu obchodník ochraňuje svůj obchodní kapitál a má přesně definovanou maximální možnou ztrátu.

Pomocí Stop Loss objednávky obchodník efektivně snižuje riziko, které je spojeno s používáním finanční páky (leverage) a využívá výhody pákového efektu k dosažení vyššího zisku.

Může Vás zajímat: Přehled nejlepších Forex brokerů pro české obchodníky.

Kvalitní brokeři

Založte si obchodní účet u kvalitního brokera, který pro své klienty poskytuje vynikající obchodní podmínky. Vybraní brokeři v tabulce, ke svým obchodním účtům, nabízejí různé velikosti finanční páky.

Navíc společnost XTB poskytuje zákaznickou podporu 24h/5 dní v týdnu v českém jazyce.

Broker
obchodovanie na burze online
co je leverage
co je pákový efekt a jak funguje
Instrumenty
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, Kryptoměny
Min. vklad
$0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 CZK)
$200
$100
Platformy
MetaTrader 4, xStation
eToro Webtrader
MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader
Čeština
stupeň finanční páky
ikonka - ne
ikonka - ano

Váš kapitál je spojen s rizikem

Váš kapitál je spojen s rizikem

Váš kapitál je spojen s rizikem

Těchto a dalších kvalitních brokerů si můžete navzájem porovnat v našem přehledném srovnání brokerů.

Závěr

Vysvětlili jsme si co je finanční páka a jak můžeme při obchodování na burze využít pákový efekt v náš prospěch. Finanční páka je velmi užitečný nástroj, pomocí kterého se na burze dají dosáhnout zajímavé zisky.

Předtím než začnete obchodovat na finančních trzích, je nezbytné porozumět všem výhodám a rizikům pákového obchodování.

Klíčem k úspěšnému obchodování na burze je minimalizování svých ztrát používáním základními pravidly money managementu. Při svém obchodování vždy používejte Stop Loss a na jeden obchod neriskujte více než 1 až 3% ze svého obchodního kapitálu. Toto jsou základní pravidla money managementu, kterým se řídí profesionální obchodníci.

 
Líbil se Vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o obchodování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa tradingu a přidejte se k nám i na facebooku.

Ohodnoť tento článek
Co je finanční páka a jak funguje pákový efekt?
4.5 (90%) 6 Hodnocení
sdílej finanční páka vysvětlení a leverage

O autorovi

Lukas Istvan photo

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích obchoduje od roku 2014. Je absolventem školení a seminářů od špičkových profesionálních obchodníků z České republiky. V roce 2016 absolvoval tříměsíční Live Trading Room, ve kterém obchodovali a dělili se o své bohaté know-how čeští profesionální obchodníci. Neustále se vzdělává, aby držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o Lukášovi najdete na této stránce.

Reklama
online trading
Reklama
obchodování na burze banner

Diskuse k článku