Co je CFD obchodování?

Úvod » Blog » Průvodce tradingem » Co je CFD obchodování?

Co je CFD obchodování?

Obchodování finančních instrumentů prostřednictvím CFD kontraktů začíná být mezi soukromými obchodníky stále populárnější. Není se čemu divit, CFD obchodování přináší, pro obchodníky, řadu výhod. V tomto článku se dozvíte, co je to CFD obchodování a jaké jsou jeho výhody a nevýhody.

Obsah článku

Co je CFD?

CFD (Contract For Difference, v češtině kontrakt na rozdíl) je finanční derivát, který umožňuje obchodovat různé finanční instrumenty jako jsou měnové páry na Forexu, komodity, akcie, indexy, Bitcoin a další populární kryptoměny.

CFD věrně kopíruje cenu podkladového aktiva na burze. Prostřednictvím kontraktů na rozdíl obchodníci profitují z růstu i poklesu ceny finančního instrumentu. Prostřednictvím CFD kontraktů obchodník fyzicky nevlastní podkladové aktivum.

Pokud si obchodník nakoupí akcie společnosti Apple přímo na burze (fyzicky jejich vlastní), automaticky se stává akcionářem společnosti. Akcionář má právo na podíl ze zisku společnosti (dividenda) a může se účastnit na jejím řízení. Při CFD obchodování akcií máte stejné právo na vyplacení podílu ze zisku, jak byste akcie společnosti fyzicky vlastnili.

Jednoduché shrnutí problematiky kontraktů na rozdíl naleznete níže ve videu. Video pochází z XTB akademie.

Jak funguje CFD obchodování?

Při obchodování kontraktů na rozdíl je Vašim ziskem nebo ztrátou výsledný rozdíl mezi otevírací a uzavírací cenou obchodu. Podkladové aktivum fyzicky nevlastníte. Zisk nebo ztráta se na Váš účet připisuje až při uzavření obchodní pozice.

Příklad: Obchodník se zajímá o nákup akcií společnosti Apple. Jedna akcie společnosti Apple stojí 155 USD. Prostřednictvím CFD kontraktů obchodník plánuje investovat do akcií Apple 1 000 USD. Při použití finanční páky – 1:10 bude obchodník kontrolovat obchodní pozici v objemu 10 000 USD. Obchodník si za 1 000 USD nakoupí 65 kusů CFD akcií společnosti Apple.

Výpočet kusů akcií: 10 000 USD (kapitál 1 000 USD + finanční páka 1:10): 155 USD (cena za jednu akcii) = 65 kusů

O pár dní později cena akcií společnosti Apple stoupne na cenu 160 USD za jeden kus. Obchodník se rozhodne svůj obchod uzavřít. Rozdíl mezi uzavírací cenou akcií (160 USD) a nákupní cenou (155 USD) je 5 USD.

160 USD – 155 USD = 5 USD je výsledný cenový rozdíl

Výsledný zisk z tohoto obchodu je: 65 x 5 = 325 USD

Z tohoto příkladu můžeme jasně vidět výhodu CFD obchodování, protože při klasickém nákupu 65 kusů akcií Apple, obchodník potřebuje disponovat kapitálem ve výši 10 000 USD. Při použité finanční páce 1:10 mu k nákupu 65 akcií stačí jen jedna desetina této částky (1 000 USD).

Forex CFD obchodování na počítači
CFD nejvíce využívají obchodníci, kteří obchodují měnové páry na Forexu.

Co je Finanční páka?

Prostřednictvím kontraktu na rozdíl může obchodník s malým kapitálem kontrolovat velké množství podkladového aktiva. Tento efekt nám umožňuje finanční páka a pákový efekt. Finanční páka je efektivní nástroj, pomocí kterého obchodníci dosahují vyšší zhodnocení peněz než při klasickém obchodování. V dnešní době brokeři poskytují různé velikosti finanční páky (například 1:10, 1:20, 1:100, 1:200).

Pákové obchodování snižuje požadavky na velikost finančního kapitálu. Díky finanční páce se CFD obchodování stává přístupným i pro obchodníky, který disponují malým finančním kapitálem. Na druhé straně, jak se pomocí finanční páky efektivně zvětšuje Váš zisk, tak se může zvětšovat i Vaše ztráta, pokud se obchod nevyvíjí ve Váš prospěch.

Proto drtivá většina ziskových obchodníků používají Stop-Loss pokyn, který je chrání před velkými propady kapitálu. Pomocí Stop Loss pokynu si obchodník jasně určí finanční částku, kterou může v obchodě maximálně ztratit.

online trading
obchodování na burze

CFD obchodování – výhody a nevýhody

Výhody

  • copy tradingObchodování pomocí marže a finanční pákymarže je část peněz, která je potřebná pro otevření Vaší obchodní pozice. Díky marži a finanční páce, můžete obchodovat velké množství podkladového aktiva se zlomkem jeho reálné ceny.
  • anoProfitování při růstu a poklesu ceny – díky kontraktem na rozdíl můžete profitovat z růstu nebo poklesu ceny. Vašim ziskem nebo ztrátou se stává rozdíl mezi otevírací a uzavírací cenou obchodu.
  • ikonka anoObchodování menšího množství podkladového aktiva – nespornou výhodou obchodování kontraktů na rozdíl je možnost obchodovat menší množství podkladového aktiva jako to je u dalších možnostech obchodování. Například:

    Na otevření 1 futures kontraktu (100 trojských uncí = 3,1 kg) zlata (symbol GC) je marže 4 288 USD. Pohyb ceny zlata o jeden celý bod představuje zisk nebo ztrátu 100 USD.

    Na otevření jednoho CFD kontraktu na zlato (symbol XAUUSD), při použití finanční páky 1: 200 v objemu 1 minilotu (0,10), je marže pouze 64 USD. Pohyb zlata na cenovém grafu o jeden celý bod představuje zisk nebo ztrátu 1 USD.

  • ikonka etoro recenzeNízké transakční náklady – díky možnosti nakoupit menší množství podkladového aktiva, obchodníci při otevírání a uzavírání svých obchodních pozici platí velmi nízké poplatky. Nízké poplatku jsou velkou výhodou hlavně pro začínající obchodníky, který nedisponují velkým obchodním kapitálem.

Koukněte se na video, ve kterém analytička Saxo Bank vysvětluje CFD obchodování. Ve videu se dozvíte více o výhodách obchodování kontraktů na rozdíl.

Nevýhody

  • Ikona nevýhodyRiziko větší ztráty – Pákové obchodování na burze má dvě strany mince. Jak s využitím finanční páky můžete násobit svůj zisk, stejně se může znásobit Vaše ztráta, pokud se obchod nevyvíjí ve Váš prospěch. Při obchodování vždy dodržujte základní pravidlo money managementu: na jeden obchod riskujte maximálně 1-3 % ze svého obchodního účtu. Limitování ztráty si nastavíte pomocí Stop-Loss pokynu, který zadáte přímo v obchodní platformě. Těmito radami se řídí profesionální obchodníci z celého světa a takto se chrání před velkými propady kapitálu.
  • Ikona nevýhodySwapové poplatky – Swapové body se určují při přenesení otevřeného obchodu do následujícího obchodního dne (rollover). Tyto body se určují na základě úrokové sazby měny, které v obchodní pozice držíte. Swapové body mohou být někdy kladné (určitá část peněz se připíše na Váš obchodní účet) nebo záporné (část peněz se Vám z účtu stáhne).

Kvalitní CFD brokeři

Při CFD obchodování je nezbytné využívat služeb kvalitního brokera. Vybraní brokeři v tabulce poskytují prvotřídní obchodní podmínky. Kvalitní CFD broker musí splňovat náročná kritéria a požadavky.

Více informací o tom, podle jakých kritérií je třeba vybrat brokera najdete v našem článku, jak si vybrat brokera.

Broker
co je cfd broker
etoro logo cfd obchodování
pepperstone logo
Instrumenty
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, Kryptoměny
Min. vklad
$0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 CZK)
$200
$100
Platformy
MetaTrader 4, xStation
eToro Webtrader
MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader
Čeština
ikonka - ano
co je Contract For Difference
ikonka - ano

Váš kapitál je spojen s rizikem

Váš kapitál je spojen s rizikem

Váš kapitál je spojen s rizikem

Těchto a dalších kvalitních brokerů si můžete navzájem porovnat v našem přehledu brokerů.

Rozdíl mezi CFD a Futures kontraktem

Podívejme se na názorný příklad, jak nám CFD umožní obchodovat ropu s menším finančním kapitálem. Ukázka je z futures trhu ropy (symbol CL). Obchodní situace je analyzována pomocí profesionální obchodní metody Price Action.

Ukázka CFD obchodu na ropě
Test spodní hrany svíčkové formace 123 GAP na ropě.

Na trhu ropy vytvořila výrazná nákupní svíčková formace 123 GAP. Po zbytek obchodního dne se ropa obchodovala na úrovni denního high. Následující den, během Londýnské obchodní seance cena ropy šla testovat spodní hranu svíčkové formace 123 GAP. Cena na pip přesně otestovala tuto cenovou úroveň a vydala se opět směrem nahoru. Cena ropy velmi rychle vyrostla o 20 pipů.

Futures kontrakt

Futures kontrakt je finanční derivát, jehož prostřednictvím můžete obchodovat různé finanční instrumenty.

Pokud bychom nakoupili 1 futures kontrakt ropy CL, marže činí 2 975 USD. Jeden futures kontrakt ropy činí 1 000 barelů ropy a představuje nejmenší možné množství, které můžete nakoupit. Pohyb dvacet pipů pro jeden futures kontrakt ropy představuje zisk nebo ztrátu 200 USD.

CFD

Prostřednictvím kontraktu na rozdíl můžeme nakoupit i malé množství ropy. Jeden mini lot (0,10 lot) ropy činí 100 barelů ropy. Pro otevření jednoho minilotu ropy při finanční páce 1:200, potřebujete složit marži ve výši 28 USD. Dvacet pipový pohyb na trhu ropy pro obchodníka představuje zisk nebo ztrátu 20 USD.

Závěr

Vysvětlili jsme si CFD obchodování. Obchodování kontraktů na rozdíl přináší pro obchodníky řadu výhod. Nemůžeme zapomenout i na druhou stranu mince obchodování kontraktů na rozdíl. Proto se vždy při obchodování řiďte základními pravidly money managementu a používejte stoploss.

Líbil se Vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o obchodování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa tradingu a přidejte se k nám i na facebooku.

Ohodnoť tento článek
Co je CFD obchodování?
4.7 (93.33%) 6 Hodnocení
sdílej článek

O autorovi

Lukas Istvan photo

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích obchoduje od roku 2014. Je absolventem školení a seminářů od špičkových profesionálních obchodníků z České republiky. V roce 2016 absolvoval tříměsíční Live Trading Room, ve kterém obchodovali a dělili se o své bohaté know-how čeští profesionální obchodníci. Neustále se vzdělává, aby držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o Lukášovi najdete na této stránce.

Reklama
online trading
Reklama
obchodování na burze banner

Diskuse k článku